Nos statuts

Notre rôle consiste à vous accompagner afin de vous aider à vous constituer, développer ou transmettre un patrimoine avec une stratégie sur mesure.

Pour y parvenir, le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine regroupe principalement quatre activités :

  • Les opérations de banque
  • L’assurance
  • L’immobilier
  • Et le conseil juridique accessoire

Désormais, le conseil en Gestion de Patrimoine est une profession règlementée qui nécessite le cumul des statuts  de :

Starter Plan$Conseil en Investissements Financiers (CIF)/moGreat for small business

Personne qui exerce à titre habituel les activités de conseil en investissement sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de FCP, etc.), sur la fourniture de services d’investissement (ex: conseil sur l’opportunité de faire appel à une société de gestion de portefeuille), sur la réalisation d’opérations sur biens divers (oeuvres d’art, panneaux solaires, etc). Les CIF sont immatriculés sur le registre national des intermédiaires et doivent adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF.

Vers le site AMF-France
Starter Plan$Intermédiaire en Opérations de Banque (IOB)/moGreat for small business

Pour la sélection de solutions bancaires (comptes bancaires, comptes titres, livrets…), nous avons opté pour le statut de Mandataire non exclusif en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MOBSP), ce qui signifie que nous sommes mandatés directement par des établissements bancaires. Pour la recherche de solutions de crédits (crédits immobiliers, crédits professionnels, consommation…) nous avons opté pour le statut de Mandataire non exclusif en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MOBSP).

Starter Plan$Démarcheur Bancaire ou Financier/moGreat for small business

Ce statut permet de contacter une personne pour lui proposer la réalisation d’une opération sur instruments financiers, d’une opération de banque ou d’une opération connexe, la fourniture de services d’investissement ou de services connexes, la réalisation d’une opération sur biens divers, la fourniture d’une prestation de conseil en investissement, la fourniture d’un service de paiement. Le statut de démarcheur financier est soumis à des conditions, notamment de compétence et d’honorabilité.

Starter Plan$Carte de Transactions Immobilières/moGreat for small business

Libellé exacte : « Carte professionnelle de transaction sur immeuble et fonds de commerce »

Comme pour les agents immobiliers, l’activité d’intermédiaire en immobilier est encadrée et régie par la loi 70-9 du 2 janvier 1970, dite «loi Hoguet» et son décret d’application du 20 juillet 1972.

Notre carte porte le n° CPI 1310 2018 000 030 326

Starter Plan$Courtier d’Assurances/moGreat for small business

Mandataire de l’assuré, son activité consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou de réassurance ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion (art L 511-1 du Code des Assurances). A la différence de l’agent général d’assurances, le courtier travaille avec plusieurs entreprises d’assurances de son choix.

Le courtier d’assurances doit justifier d’une capacité professionnelle, satisfaire des conditions d’honorabilité et de garantie financière, et s’immatriculer au Registre de l’intermédiation en assurances géré par l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances).

Vers le site Orias

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