Nos solutions

Des solutions juridiques, financières et immobilières seront sélectionnées pour optimiser votre situation patrimoniale.

SOLUTIONS FINANCIÈRES

Nous sélectionnons en toute indépendance des produits financiers permettant la mise en place effective de la stratégie patrimoniale retenue.

Que ce soit via des contrats d’assurance vie, des contrats de capitalisation ou enfin des comptes titres ordinaires ou PEA, nous travaillons systématiquement en architecture ouverte. Plus de 40 sociétés de gestion nous proposent leur expertise et leurs fonds : Rothschild, Fidelity, Sycomore, Carmignac, BNY Mellon… Sur des comptes (compte titres, PEA, PEE) ouverts chez : Cholet Dupont, Banque Privée 1818, Oddo, Finaveo ou AXA Banque, ou des contrats d’assurance vie ouverts en France et/ou au Luxembourg chez : Suisse Life, AXA- THEMA, Générali, BNP Cardif, APREP La Mondiale…

  • Une diversification maximale de vos capitaux avec la possibilité d’avoir plusieurs dépositaires (banques, compagnies d’assurance…) mais un interlocuteur unique et stable.
  • Un accès à l’ensemble de ce qui se fait de mieux sur les marchés.
  • Un suivi global simplifié avec un seul reporting.
  • Sécurisation de votre patrimoine (qualité des signatures, options de sécurisation automatique du capital ou des plus-values…
  • Mise en place de revenus complémentaires garantis et peu ou pas fiscalisés.
  • Produits sur mesure avec garantie du capital ou protection du capital avec des rendements élevés.

SOLUTIONS IMMOBILIÈRES

Les solutions immobilières vont être retenues essentiellement pour des raisons de recherche de revenus complémentaires et/ou une baisse de la fiscalité.

Le but n’est pas d’accumuler des investissements dans des « opérations défiscalisantes » mais de constituer un patrimoine immobilier de qualité tout en maîtrisant la fiscalité qui sera générée par les revenus de la nouvelle opération.

Quel que soit le support retenu, notre objectif est en permanence d’optimiser :

  • La fiscalité (IR, ISF, contribution sociale).
  • La garantie des revenus ou tout au moins leur pérennité.
  • La transmission.

L’utilisation de la nue-propriété ou au contraire de l’usufruit permettant de minorer votre impôt sur le revenu et/ou votre I.S.F.

Comme chacun le sait, les trois principaux critères de sélection de l’immobilier sont : « l’emplacement, l’emplacement et l’emplacement ». C’est pourquoi nous privilégions les programmes en centre-ville et donc principalement dans le cadre de la loi Malraux, monuments historiques ou encore le statut de Loueur Meublé Professionnel ou non-professionnel (LMP-LMNP).

Nous avons accès à la plupart des promoteurs et « commercialisateurs » de programmes immobiliers, ce qui nous permet de sélectionner les biens qui nous semblent les mieux adaptés à la stratégie retenue, dans le neuf mais aussi dans l’ancien.

DES SOLUTIONS SIMPLES ET EFFICACES ADAPTÉES À VOS BESOINS

Comme nous l’avons vu dans l’exposé de notre méthode, après avoir élaboré votre stratégie patrimoniale, nous vous proposons une sélection de produits et/ou de solutions juridiques vous correspondant.

SOLUTIONS JURIDIQUES

Nous vous accompagnons dans la mise en place de l’organisation juridique correspondant à la stratégie patrimoniale retenue en partenariat avec votre cabinet d’expertise comptable, votre avocat et l’office notarial en charge de votre dossier :

Création ou aménagement de structures sociétaires, mise en place de suivis comptables, modification de votre régime matrimonial, lègues, donation-partage, rédaction des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance vie, etc…

SOLUTIONS FAMILY OFFICE

  • Création de fonds familiaux dédiés, pouvant être intégrés dans vos compte titres et contrats d’assurance vie existants.
  • Analyse et gestion du patrimoine dans un contexte familial.
  • Formations et accompagnement des futurs héritiers pour une meilleure compréhension et donc maitrise de la gestion de leur fortune.
  • Sécurisation du patrimoine (diversification importante, y compris des dépositaires et des pays de domiciliation de ces derniers).
  • Suivi global simplifié avec un seul reporting pour l’ensemble des établissements et des placements.

SOLUTIONS DÉDIÉES AUX ENTREPRISES

  • Optimisation de la trésorerie moyen-long-terme avec par exemple la création de fonds sur mesure.
  • Plan Epargne Entreprise (PEE).
  • Plan Epargne Retraite Entreprise (article 83).
  • Prévoyance et santé collectives.
  • Assurance homme clef.
  • Garantie croisée entre associés.
  • Optimisation de la transmission de l’entreprise : Préparation par anticipation, mise en place et suivi.

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